Článek
Ačkoli naší republikou můžeme denně číst příběhy, kdy seniory obral falešný investor o peníze nebo se někde ozval americký voják, falešný Brad Pitt atd., nicméně v naší historii jsme zažili finanční podvody, které se tvářily jako příležitost snů. Realita byla však opačná.
Po vzoru podvodné firmy FTX zde působily firmy, které vytvořily auru neuvěřitelné investiční příležitosti. Posléze pak vyplouvaly na povrch věci, že majitelé firem si kupovali luxusní auta, domy a první investory vypláceli z peněz nových investorů. Jaké největší podvody se prohnaly napříč Českou republikou? A proč to funguje?
Jak probudit a zabít žraloka
V roce 2019 na nás všude skákaly reklamy, jak máme probudit v sobě žraloka. Burzovního žraloka. Česká burza WCA Market vedená Matoušem Polákem narvala mnoho peněz do drahého marketingu, skvěle vypadajících vizuálů a vypadala jako nějaká firma budoucnosti, která naprosto zboří mýty o finančním vnímání světa.
WCA investovala do forexových trhů, komodit, start-upů, kryptoměn, postelí, čajů nebo obligací. Z šesti tisíc klientů vymámila bezmála dvě miliardy korun! Tři roky po masivní kampani se však začaly objevovat nepříjemné zkušenosti.
Firma nebyla schopna splácet své závazky klientům, byla v masivní ztrátě, nedlouho poté se dostala do insolvence. Soud potvrdil, že firma fungovala jako Ponzi schéma, čili z peněz nových investorů platila ty první, aniž by nějak zhodnocovala peníze. Pyramida jak vyšitá.
Jedním z největších věřitelů byla jihočeská obec Modrava, která do fondu nalila sto milionů korun. Mezi věřiteli byly i advokátní kanceláře a především lidé v důchodovém věku. Peníze z fondu byly použity na nákupy motorových člunů, nemovitostí v Emirátech či špercích a stříbrných slitcích.
Konec sponzora hokejové ligy
Kdo výrazně poškodil jméno investování v ČR, byla firma WSM vedená Jiřím Kubíčkem, která sponzorovala dokonce druhou nejvyšší hokejovou soutěž.
WSM měla svůj hlavní produkt WSM robota, čili program, který automatizovaně obchodoval na burzovních a forexových trzích. Výsledek šetření pak odhalil opět Ponzi schéma. Čili žádný robot neexistoval, pouze docházelo k financování Kubíčkova nákladného života, kdy přeléval peníze i do dalších různých firem.
Celková škoda se vyšplhala do výše 2,2 miliard a poškozených bylo celkem 7801 klientů. Obecně se tato kauza dost špatně popisuje v pár odstavcích, ale podstata o Ponzi schématu zůstává stejná a vše bude uvedeno ve zdrojích k článku.
Nová investiční hvězda? Spíše Supernova
Když skupina Growing Way vstupovala do dění v ČR, z mladého investora Ondřeje Janaty se rýsovala nová hvězda světa investic. A nakonec skončil jako jeden z největších podvodníků.
Janata byl považován za průkopníka v oblasti živého obchodování, jeho firma Growing Way slibovala taktéž nadstandardní zhodnocení investovaných peněz. Výsledek pak byl tentýž jako v případě WSM nebo WCA Markets.
Majitel firmy Janata půjčil 12 milionů firmě, kde působili jeho příbuzní, ze čtyř tisíc klientů vylákal jeden a půl miliardy korun, které používal ke svému nákladnému životnímu stylu a Growing Way opět naplnila do puntíku pyramidové schéma, když z peněz nových investorů platila ty první.
Janatovi hrozí deset let vězení za podvod, soud oficiálně potvrdil, že se jednalo o Ponzi schéma a firma tak má namířeno k zániku.
Profi podvod Richarda Watzkeho
Teplický podnikatel Richard Watzke je výstřední muž, který dokonce má vlastní ochrannou známku Richard Watzke since 1971. Watzke založil společnost XIXOIO, která měla působit jako digitální finanční ekosystém.
Watzke se dopustil podvodu, kdy manipuloval s cenou tokenu XIX, který nebyl veřejně nikde obchodovatelný. V praxi to znamenalo, že tedy jste mohli mít zakoupených třeba tisíc tokenů XIX, kryptoměny mohly jít hromadně s cenou do háje, ale token XIX záhadně rostl třeba o 500 procent.
Informace k těmto věcem ovšem nebyly dohledatelné, nikdo nevěděl, kde se cena tokenu bere, proč roste, nikdo negarantoval zisk firmy a odprodej tokenů a výsledek tak byl, že jste drželi v ruce bezcenný token. Jako investoři jste navíc neměli možnost přístupu na valnou hromadu
V roce 2022 zasáhla NCOZ do domů Richarda Watzkeho a Henryho Ertnera, dvou klíčových postav společnosti. Kauza Xixoio poškodila image bývalého ředitele Komerční banky a investora Radovana Vávry, který se po kauze zcela stáhl z veřejného dění.
XIXOIO z 2931 klientů vymámilo 353 milionů korun.
Podvod století Jakuba Ortinského
Firma JO Investment byla podobná všem výše zmíněným firmám jako vejce vejci. Rovněž vidina rychlého zbohatnutí, slibování pohádkových zisků a výsledkem byly čtyři tisícovky poškozených klientů a škoda za 2,4 miliardy korun! Největší podvod v historii České republiky.
Stejně jako v případě Janaty, Kubíčka nebo Poláka si Ortinský z vkladů klientů financoval drahý životní styl anebo vyplácel první investory. Samotná JO Investment rovněž negenerovala žádné peníze, pouze „žila“ z vkladů klientů. A čím víc klienti do firmy nasypali, tím lépe pro Ortinského.
Ortinský si navíc letos vyslechl rozsudek o trestu. Ve vězení stráví devět let a jeden měsíc.
Pokud někdo zoufale se snaží dostat k velkým penězům, jde to i čistou cestou. Warren Buffett nebo Ray Dalio jsou toho zářným příkladem. A pokud je někdo tak chamtivý, že musí podvádět lidi okolo, tak mají dost prázdný život a zaslouží nejvyšší dávku opovržení.
Pozor na podvody!
Až jednou budete chtít investovat peníze za účelem zhodnocení, dávejte si pozor, kde a komu peníze svěřujete. Pokud zde je firma, která slibuje pohádková zhodnocení, je třeba si ověřit transparentnost jejich financování, zda-li ČNB nevaruje před těmito pochybnými projekty, zda-li firma nepůsobí ani trošku podvodem a úplně nejlepší pak je se o investice začít zajímat sami.
Průměrné zhodnocení investic se pohybuje mezi 8-12 procenty za rok, zkušenější nebo profesionální investoři jsou schopni zhodnotit své peníze i o 15-20 procent ročně. Jistě, je možné i mnohem vyšší zhodnocení, ovšem vysoké zhodnocení je v rovnováze s vysokým rizikem ztráty.
A čistě přátelská rada na závěr, pokud byste se zažrali do studia investic, doporučuji zhlédnout materiály od brokera XTB, kde jsou vysvětleny základy investic a tradingu. Přes tohoto brokera lze také investovat například do amerického nebo německého indexu (SP500, DAX40).
Nevěřte pohádkovým kecům, zůstaňte nohama na zemi. Ušetříte si čas, nervy, zklamání a hlavně peníze. A ideálně se vzdělávejte. Fakt to stojí za to.
