Článek
Christopher „Chris“ Delgado, jako mnoho self-made milionářů začínal od nuly. Prezentoval se jako imigrant z Mexika, který se z karavanu přestěhoval do osmnáctého patra ikonického mrakodrapu Chase Plaza. Oproti ostatním guru milionářům neprodával kurzy, ani nepodnikal v obsahu pro dospělé. Přesto nosil luxusní oblek na míru a jezdil Rolls-Roysem. Co tedy dělal?
S podvody měl zkušenosti ještě předtím. Z jeho první práce ve fastfoodovém řetězci In-N-Out ho vyhodili, protože kradl. Pak šel do multilevel investiční firmy pochybného seberozvojového kouče, Granta Cordona. Následně propagoval finanční podvod Traders Domain. Nakonec se spojil s Verlinem Sanciangem a začal propagovat My Liquidity Partner, který se později ukázal jako podvod. Verlin Sanciago v roce 2021 utekl do Dubaje.
Podvod jménem Goliath Ventures
Delgado řídil Goliath Ventures, navenek slušnou investiční společnost. Ovšem neinvestoval do akcií, dluhopisů nebo komodit, on se zaměřil na tzv. „liquidity pools“ (fondy likvidit). Liquidity pools jsou chytré kontrakty, které umožňují obchodování s kryptoměnami. Pokud svou měnu „zamknete“ dostanete z ní úrok rovný části poplatků za obchodování. Roční návratnost činí od 5 do 20 % v závislosti na počtu a hodnotě uzamčených aktiv. Totožný model používal dříve zmíněný My Liquidity Partner.
Jakou návratnost sliboval Goliath Ventures? Čtyři až osm procent. To nezní nemožně, naopak je to poměrně běžné. Spořicí účty v USA mají úrok 3,8 % - 4,2 % a hedge fondy dosahují vyšších výnosů. Jenže tohle nebyly čtyři procenta ročně, ale měsíčně. To znamená 48 % až 96 % roční zhodnocení. To už nemožné je, a to jsme nepřičetli náklady na chod firmy a provize pro prodejce.
Třešnička na dortu byla dvě slova: bez rizika. U každé investice existuje určité riziko, podle toho se také určuje úrok. Pokud investujete do dynamického fondu, berete na sebe větší riziko, ale zároveň očekáváte větší návratnost. Investice se slibovanou návratností 48 % - 96 % p.a. (per annum - ročně) je jako běh hlavou proti zdi. Na druhé straně může čekat poklad, ale nejspíš si ublížíte.
Nejvíce překvapivé bylo, jak jednoduchý celý podvod byl. Po vystopování kryptopeněženek, ze kterých šly peníze nových klientů zjistili, že místo do liquidity poolů šly přímo na jinou kryptopeněženku, ze které vypláceli stávající investory. Nepoužívali k tomu žádný složitý systém, kdy by peníze cestovaly přes několik prostředníků. Prostě dali peníze z jedné kapsy do druhé. Dokud přichází noví investoři, cyklus funguje, problém vzniká v případě, že je málo nových investorů a spousta stávajících. Pak se celý koloběh zadrhne a opona se úplně rozevře.
Youtubeři jako hlavní vyšetřovatelé
Hrdiny našeho příběhu jsou novozélandský Youtuber Danny de Hek, americký Youtuber Coffeezilla a samozřejmě americké vyšetřovací týmy. Danny de Hek byl tím, kdo jako první odhalil nekalé praktiky a sdílel zjištění na svém Youtubovém kanálu. Delgado s ním začal soudní spor kvůli pomluvě. Ačkoliv měl de Hek silné důkazy, soudní spor se táhl tak dlouho, až se de Hek ocitl na pokraji bankrotu.
Přestože de Hekovo vyšetřování přišlo už v září 2025, Delgado byl zatčen až 25. února 2026. Mezitím úřady informoval s vystopovanými kryptopěněženkami a dalšími důkazy Coffeezilla. Regulační agentury mlčely, i když 14. prosince přestal Goliath Ventures vydávat dividendy, kvůli údajnému novému auditu. Došlo k bezprecedentnímu omezení výběru financí na 25 000 tisíc dolarů.
Audit, kterým se fond doposud oháněl, prováděla společnost BlackBlock (nikoliv BlackRock). Zjistila, že Goliath drží 115 % vkladů investorů, tudíž, že jsou vklady pojištěné. Jenže tu byl jeden problém, BlackBlock je spoluvlastněná Mattem Burksem. Schodou náhod tou samou osobou, která je ředitelem pro dodržování předpisů v Goliath Ventures. Delgado sám uznal, že BlackBlock přímo spadá pod Goliath Ventures, čili se nejednalo o nezávislý audit.
Koho Delgado okradl? Dokážou dostat peníze zpátky?
Goliath Ventures se zaměřovala hlavně na dvě skupiny lidí, boháče a důchodce. Na golfových hřištích v prestižní komunitě Isleworth lovil orlandskou elitu. Umožňovalo mu to udržovat si profil „hedge fondu pro nejbohatší“. V té samé době spoléhal na síť náborářů, aby do systému dostali staré lidi a lidi ze svého okolí. Důchodci byli lukrativní, protože mohli své 401k (soukromé penzijní spoření) investovat do jeho fondu. Známí náborářů se stali „vedlejšími ztrátami“, náboráři byli odměňováni úroky z vkladů nově přivedených klientů.
Jsou všechny peníze ztraceny? Nikoliv. Goliath Ventures vyhlásilo bankrot podle kapitoly 11, na Delgada byla podána federální žaloba za podvod a praní špinavých peněz. Kapitola 11 znamená, že se zabaví majetek společnosti, rozprodá se v aukci a ze získaných peněz se vyplatí podvedení investoři. Bohužel to pro ně nevypadá dobře. Aktiva společnosti jsou ceněna na deset milionů dolarů a v aukci se mohou prodat ještě levněji.
Poslední nadějí je najít ukrytá aktiva a konfiskace majetku Delgada a spoluzakladatelů. Tento proces může trvat roky a nejspíš se nevrátí všechny prostředky. Pozitivní je, že pokud bude Delgado potrestán, čeká ho až 30 let ve vězení. Upřímně doufám v plný trest, i přes jeho veřejnou omluvu. Odcizené peníze ublížily mnoha lidem a nenávratně poznamenaly jejich životy. Kdyby instituce zasáhly dřív, nemusela být ztráta tak hrozivá.
Pár slov na závěr
Vyšetřování Youtuberů bylo značně omezené finančními prostředky. Coffeezilla se bál mluvit, protože si nemohl dovolit soudní spor a Dannyho ten jeho málem zruinoval (naštěstí byl smeten ze stolu). Spolupráce s klíčovými orgány začala pozdě a Youtubeři se nikdy nestali aktivní součástí vyšetřování, ačkoliv byli nejvíce informováni.
Chyba neleží na bedrech federálních agentů, kteří dělají, co můžou, ale na administrativě. Úřad pro finanční ochranu spotřebitelů, chránící spotřebitele před finančními podvody, je v současné době hluboce podfinancovaný a Donald Trump dokonce usiluje o jeho zrušení. Finanční podvody nejsou v USA nic nového a sám Christopher Delgado se účastnil několika, než se na něj zaměřil zákon.
Zdroje
