Článek
Exchange-traded funds, tedy ETF fondy, se v posledních letech staly jedním z nejpopulárnějších nástrojů pro budování dlouhodobého investičního portfolia. Důvod je jednoduchý. Investor díky nim může jedním nákupem získat expozici vůči stovkám nebo dokonce tisícům akcií.
ETF zároveň umožňují diverzifikovat portfolio napříč sektory, regiony nebo investičními strategiemi. Nízké náklady a pasivní přístup k investování z nich navíc dělají nástroj, který je vhodný jak pro začínající investory, tak pro zkušené investory hledající stabilní růst v dlouhém horizontu.
Existuje přitom mnoho ETF fondů zaměřených na dlouhodobé investování. Některé sledují celý trh, jiné se zaměřují na růstové společnosti, dividendové akcie nebo například nemovitostní sektor.
Vanguard S&P 500 ETF
Jedním z nejznámějších fondů je Vanguard S&P 500 ETF, který sleduje index S&P 500.
Tento index zahrnuje přibližně 500 největších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech. Díky tomu poskytuje investorům širokou expozici vůči americkému akciovému trhu.
Historicky přitom americký akciový trh dosahoval průměrného ročního výnosu kolem 8 %. ETF se snaží tento vývoj co nejpřesněji kopírovat.
Velkou výhodou fondu jsou také velmi nízké náklady. Roční poplatek činí pouze 0,03 %, což znamená, že investor zaplatí přibližně 0,30 dolaru ročně za každých 1 000 dolarů investovaných do fondu.
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF
Alternativou k tradičnímu indexovému přístupu je Invesco S&P 500 Equal Weight ETF.
Tento fond rovněž sleduje index S&P 500, ale používá odlišnou strategii vážení jednotlivých společností. Namísto toho, aby největší firmy měly největší podíl, přiděluje fond každé společnosti zhruba stejnou váhu.
Díky tomu se snižuje koncentrace na několik největších technologických společností a portfolio je rovnoměrněji rozložené.
Fond pravidelně upravuje své portfolio, aby každá akcie zůstala přibližně stejně velkou částí celkových aktiv.
iShares Russell 1000 Growth ETF
Investoři, kteří chtějí větší expozici vůči růstovým společnostem, mohou zvážit iShares Russell 1000 Growth ETF.
Tento fond se zaměřuje na společnosti, u nichž se očekává rychlejší růst zisků než u průměrného trhu.
Portfolio zahrnuje přibližně 400 společností a významnou část portfolia tvoří technologické firmy. Ty představují téměř polovinu celkových investic fondu.
Vanguard Real Estate ETF
Další možností diverzifikace je nemovitostní sektor.
ETF Vanguard Real Estate ETF investuje především do realitních investičních fondů, tedy REIT společností, které vlastní komerční nemovitosti jako kancelářské budovy, bytové komplexy nebo logistická centra.
Fond obsahuje více než 150 jednotlivých investic a nabízí také relativně atraktivní dividendový výnos, který se v roce 2026 pohyboval kolem 3,7 %.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Investoři, kteří preferují dividendový příjem, mohou sledovat fond Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Tento ETF se zaměřuje na společnosti s kvalitními a dlouhodobě udržitelnými dividendami. Portfolio zahrnuje zhruba 100 akcií a dividendový výnos se pohyboval kolem 3,8 %.
Dividendové strategie přitom historicky patří mezi stabilní způsoby, jak dosahovat dlouhodobých výnosů.
iShares Core MSCI EAFE ETF
Pro investory, kteří chtějí rozšířit portfolio mimo Spojené státy, může být zajímavý fond iShares Core MSCI EAFE ETF.
Tento ETF investuje do společností v Evropě, Austrálii, Asii a na dalších rozvinutých trzích mimo USA.
Fond drží téměř 2 600 akcií, což z něj dělá jeden z nejlépe diverzifikovaných ETF na mezinárodní akcie.
iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF
Investoři hledající jednoduché řešení mohou zvolit také smíšený fond iShares Core 60/40 Balanced Allocation ETF.
Tento ETF kombinuje akcie a dluhopisy v poměru přibližně 60 ku 40. Fond investuje prostřednictvím dalších ETF, čímž poskytuje expozici vůči americkým i zahraničním akciím a zároveň vůči dluhopisovým trhům.
Takový přístup pomáhá snížit volatilitu portfolia a zároveň umožňuje investorům participovat na dlouhodobém růstu akciových trhů.
Proč jsou ETF vhodné pro dlouhodobé investování
ETF fondy mají několik vlastností, které z nich dělají ideální nástroj pro dlouhodobé investory.
Především nabízejí okamžitou diverzifikaci, což pomáhá snižovat riziko portfolia. Zároveň mají velmi nízké poplatky a většina z nich je pasivně spravována, což znamená, že sledují předem definovaný index.
Díky tomu mohou investoři dlouhodobě využívat růst finančních trhů bez nutnosti aktivně vybírat jednotlivé akcie.
