Článek
Pokud vás zajímá investování do zlata a jeho různé formy, může se vám hodit několik tipů. Ne všichni chtějí investovat přímo do fyzického zlata v podobě slitků. Pro ty, kteří dávají přednost slitkům, je klíčové najít spolehlivého prodejce a ověřit pravost zlata. My vám představíme různé možnosti, jak se dá zlato využít jako investice, od klasických slitků, přes obchodování na burze, investiční fondy až po akcie těžařských společností. Seznámíme vás s hlavními přednostmi a riziky, ale i s tím, jak složité mohou být takové investice z daňového a právního hlediska.
Jak investovat do zlata?
„Zlato můžete zakoupit jako dlouhodobou investici nebo jako prostředek k uchování hodnoty. Fyzické zlato v podobě slitků je výborným uchovatelem hodnoty, protože jeho cena reaguje na změny v ekonomice a je široce využíváno v různých průmyslových odvětvích. Pro ty, kteří hledají zisk, je vhodnější obchodování na burze, nákup akcií těžařských společností nebo investice do zlatých ETF fondů,“ vysvětluje Petr Jermář, finanční expert z Banky.cz.
Zlaté slitky
Zlaté slitky mohou být atraktivní volbou pro investory stejně jako slitky jiných drahých kovů. Na trhu jsou k dispozici ve více velikostech, od malých 1 gramových až po větší, například trojské unce (přibližně 31 gramů) a vyšší. Ukládat je můžete doma nebo využít bankovní schránky a úschovny, které poskytují někteří prodejci, například IBIS InGold v České republice.
Prodej zlatých slitků je možný kdykoliv, ale v období, kdy ceny zlata dosahují vrcholů, může být obtížné slitky prodat za spravedlivou cenu. Někteří prodejci nabízejí odkup za vyšší ceny, ale to není pravidlem. Jednou z hlavních výhod zlata je, že je osvobozeno od daní.
Výhody investic do zlatých slitků zahrnují:
- Fyzické držení zlata
- Diverzifikace investičního portfolia
- Ochrana před inflací
- Vysoká likvidita
- Osvobození od daní
- Předpoklad dlouhodobého růstu hodnoty
Nevýhody zahrnují:
- Vysoké transakční náklady
- Možnost poklesu nebo pomalého růstu ceny
- Riziko podvodu a krádeže
- Náklady na úschovu a pojištění
- Riziko poškození slitků (např. při požáru)
Pokud uvažujete o zařazení zlatých slitků do vašeho investičního portfolia, měli byste je vnímat spíše jako uchovatele hodnoty než jako prostředek k rychlému zisku. Je to zajímavá součást portfolia, která může přinést stabilní hodnotu.
Jak začít investovat do zlatých slitků?
Začněte nákupem slitků od ověřeného prodejce. Každý slitek má jedinečný identifikátor, který lze ověřit pomocí aplikace a fotoaparátu mobilního telefonu. Doporučuje se vybrat prodejce, který nakupuje přímo od rafinerie, ne od dalších obchodníků.
Co se týče právních požadavků a daňových dopadů, zlato je od daní osvobozeno a nákup slitků se považuje za běžný nákup věci bez specifických právních omezení.
Obchodování se zlatem na burze
Obchodování se zlatem na burze představuje alternativu k tradičnímu držení fyzických slitků. Místo skladování zlata si můžete zvolit obchodování s CFD na zlato prostřednictvím online platforem. Zlato se na burze obchoduje pod kódem XAU, typicky v páru s americkým dolarem (XAU/USD). Ačkoliv se v průběhu obchodování stáváte vlastníkem zlata, není třeba se starat o jeho fyzické převzetí či uskladnění.
Obchodování se zlatem vyžaduje hluboké znalosti trhu, schopnost analyzovat globální ekonomické zprávy a zachovat klid v každé situaci. Je to umění, které si člověk osvojuje po několika letech praxe a často využívá pákového efektu k dosažení vyšších zisků.
Výhody obchodování se zlatem na burze:
- Možnost začít i s menšími částkami
- Potenciál vyšších zisků než při fyzickém držení
- Využití finanční páky
- Žádné náklady na držení, přepravu a skladování zlata
- Přístup k obchodním platformám, které nabízí kopírování strategií úspěšných obchodníků
Nevýhody obchodování se zlatem na burze:
- Vysoké požadavky na dovednosti a znalosti
- Velká volatilita a riziko contanga
- Možnost častých ztrát
- Vysoké obchodní náklady
- Riziko ztráty i při kopírování strategií
Pokud jste zkušený investor a máte dostatek času na obchodování, může být obchodování se zlatem na burze zajímavou součástí vašeho investičního portfolia. Nicméně, je důležité mít na paměti, že ani kopírování úspěšných strategií není zárukou proti možné ztrátě.
Jak začít obchodovat se zlatem na burze?
Začít můžete výběrem a registrací na obchodní platformě, která nabízí obchodování s CFD na zlato. Po uzavření smlouvy s platformou již můžete začít obchodovat.
Právní požadavky a daňové dopady: Obchodník na burze musí splňovat běžné právní požadavky a uzavřít smlouvu s obchodní platformou. Obchodování na burze je zdanitelnou aktivitou a na zlato zde neplatí žádné daňové výjimky, ani osvobození spojené s investičním zlatem.
Investování do zlata prostřednictvím fondů a ETF
Investování do zlata prostřednictvím fondů a ETF nabízí dva hlavní způsoby:
- Přímá investice: Koupí podílových jednotek u ETF specializovaných na zlato, které investují přímo do zlata nebo do společností v sektoru těžby a zpracování zlata.
- Nepřímá investice: Investice do zlatých fondů, které následně investují do ETF na zlato. V tomto případě za vás obchoduje správce fondu nebo algoritmus.
Výhody investic do zlatých fondů a ETF:
- Snadná pasivní investice, vhodná pro začínající investory.
- Možnost investovat již od nízkých částek.
- Obcházení potřeby hlubokých znalostí trhu.
- Relativně nízká likvidita umožňuje snazší přístup k vašim prostředkům.
Nevýhody investic do zlatých fondů a ETF:
- Riziko ztráty kapitálu.
- Poplatky spojené s managementem fondu.
- Potenciální chyby ve vyhodnocování tržních faktorů, které mohou ovlivnit hodnotu investice.
Začlenění do investičního portfolia:Díky snadné dostupnosti a nízkým nárokům na realizaci je možné zlaté fondy a ETF na zlato efektivně začlenit do vašeho investičního portfolia pro lepší diverzifikaci.
Jak začít investovat do zlatých fondů a ETF na zlato?Pro začátek je potřeba uzavřít smlouvu s vybraným fondem a začít posílat finanční prostředky na váš dematerializovaný účet pro nákup podílových jednotek. U fondů pro kvalifikované investory je často vyžadován počáteční vklad ve výši několika milionů korun.
Právní požadavky a daňové dopady:Hlavním právním požadavkem je uzavření smlouvy mezi investorem a fondem. Daňová situace je složitější a zahrnuje otázky jako délka trvání investice, zdanění dividend a další. Správce fondu poskytne na vyžádání potřebné dokumenty k daňovému přiznání, ale plná daňová povinnost leží na ramenou investora.
Nákup akcií společností, které se zabývají těžbou zlata
Nákup akcií společností, které se zabývají těžbou zlata, představuje zajímavou investiční možnost. Tato forma investice vám umožňuje těžit nejen z růstu cen zlata, ale také z profitů samotných společností. Jak však upozorňuje Martin Pleštil, ředitel investic Broker Trustu, investování do akcií těžařských společností nese vyšší rizika než investice do fyzického zlata nebo zlatých ETF, jelikož je závislá jak na tržních rizicích, tak na specifických rizicích spojených s danou společností.
Výhody investice do akcií těžařských společností:
- Možnost zisku z dividend.
- Příležitost profitovat z úspěchů společnosti.
- Pravidelný pasivní příjem.
- Diverzifikace investičního portfolia.
Nevýhody investice do akcií těžařských společností:
- Volatilita trhu se zlatem.
- Riziko poklesu ceny akcií.
- Vyšší cena za jednotlivé akcie.
- Dlouhodobý charakter investice může omezit likviditu.
- Externí rizika, jako jsou geopolitické změny, dostupnost nových ložisek a technologický rozvoj.
Každý investor by měl zvážit, zda je pro něj tato forma investice vhodná. Může představovat atraktivní doplnění portfolia, ale je důležité nepodceňovat rizika spojená s koncentrací investice do jedné společnosti.
Jak začít investovat do akcií společností těžících zlato?
Začít můžete založením obchodního účtu na platformě, která umožňuje obchodování s akciemi. Po vložení peněz a směně za potřebnou měnu můžete začít s nákupy. Nezbytná je však důkladná analýza finančního zdraví a výkonnosti společností, do kterých chcete investovat.
Z právního hlediska je třeba uzavřít smlouvu s obchodní platformou. Z hlediska daní se musíte připravit na zdanění dividend a z příjmů z prodeje akcií. U některých zemí může dojít i k dvojímu zdanění, což vyžaduje specifické řešení dle místních zákonů.
Často se ptáte
Jaké jsou aktuální tržní trendy pro investice do zlata v roce 2024?
V roce 2024 pozorujeme několik klíčových trendů v investicích do zlata:
- Rostoucí cena zlata: Tento trend je důsledkem zvýšené poptávky na globálním trhu.
- Zvýšená poptávka po zlatě: Vliv mají jak individuální investoři, tak velké instituce.
- Inflace: Stále se pohybuje nad dlouhodobým průměrem, což zlato činí atraktivnějším jako ochranu proti znehodnocení měny.
- Geopolitické faktory: Zejména územní konflikty zvyšují nejistotu na trzích, což často vede k růstu ceny zlata.
Jaké jsou nejlepší způsoby uskladnění fyzického zlata?
Existují tři hlavní možnosti:
- Domácí trezor: Vhodný pro menší množství, i když s rizikem krádeže.
- Bezpečnostní schránka v bance: Bezpečnější než domácí trezor, avšak za poplatek.
- Skladování u specializované společnosti: Nabízí profesionální služby, ale často bez bankovní licence.
Jaká jsou rizika spojená s investicemi do zlata?
Rizika se liší podle způsobu investice:
- Volatilita ceny zlata: Může být výrazná, zvláště v reakci na globální události.
- Riziko krádeže nebo zničení: Platí zejména pro fyzické držení zlata.
- Pokles hodnoty společností: Týká se akcií společností těžících zlato.
- Nepředvídatelné faktory: Geopolitické události, dostupnost nových ložisek, atd.
Jak ovlivňují geopolitické události cenu zlata?
- Geopolitická nejistota: Války a konflikty zvyšují poptávku po zlatě jako bezpečném přístavu, což může tlačit cenu vzhůru.
- Ekonomická nestabilita: Vysoká inflace a recese také podporují zájem o zlato jako uchovatele hodnoty.
- Globální ekonomický růst: Naopak v dobách prosperity může cena zlata klesat.
Jaké jsou predikce ceny zlata pro rok 2024?
Odborníci předpokládají, že cena zlata může v roce 2024 stoupat nad 2400 USD za unci, avšak skutečné výsledky budeme znát až na konci roku.
Vyplatí se investice do zlata?
Investice do zlata se může vyplatit, zvláště pokud hledáte diverzifikaci a ochranu proti ekonomické nejistotě. Pro ty, kteří hledají vyšší výnosy, může být zlato méně atraktivní volbou. Záleží na individuálních investičních cílech a toleranci k riziku.
Zdroje:
https://www.kb.cz/cs/obcane/kb-radce/zhodnoceni-financi/jak-na-investovani-do-zlata
https://www.banky.cz/clanky/investice-do-zlata-kompletni-pruvodce/
https://ceskamincovna.cz/zlate-sporeni/
https://www.investice.cz/ukladani-do-zlata/
