Kompletní průvodce investicí do Bitcoinu: jak začít a co očekávat

Bitcoin je digitální měna fungující na decentralizované síti blockchain. Mnohé investory láká svými potenciálně vysokými zisky, ale je důležité mít na paměti, že tento typ investice je spojen s výraznou volatilitou a řadou rizik. Patří k nim i regulační nejistoty, jež mohou výrazně ovlivnit hodnotu této kryptoměny. Omezený počet 21 milionů Bitcoinů je další faktor, který může ovlivnit jeho cenu v budoucnosti.

Bitcoin je možné nakupovat na řadě kryptoměnových burz, přes P2P platformy nebo v bitcoinových bankomatech. Uchovávání této měny vyžaduje důkladnou péči o bezpečnost. Investoři by měli dbát na ochranu svých privátních klíčů a být obezřetní vůči kyberpodvodům a hackerským útokům. Navíc zisky z Bitcoinu podléhají zdanění, a proto je nutné vést přesné záznamy o transakcích.

„Bitcoin je digitální měna a platební systém, který funguje bez centrální autority, jako jsou banky nebo vlády. Využívá technologii blockchain, což je veřejná distribuovaná účetní kniha, která zaznamenává všechny transakce. Nové bitcoiny vznikají procesem zvaným těžba, při němž výkonné počítače řeší složité matematické úlohy. Bitcoin lze používat k online platbám nebo jako investiční aktivum, přičemž jeho hodnota je určována nabídkou a poptávkou na trhu,“ popisuje Miroslav Majer, CEO portálu Banky.cz.

Proces, kterým se nové Bitcoiny vytvářejí, se nazývá těžba. Těžba zahrnuje využití výkonných počítačů k řešení složitých matematických úloh. Úspěšní těžaři jsou odměňováni novými Bitcoiny, což motivuje jejich práci a zajišťuje neustálé ověřování a přidávání nových transakcí do blockchainu.

Je zajímavé, že počet Bitcoinů je omezený. Celkový počet Bitcoinů, které mohou existovat, je stanoven na 21 milionů. Tato omezenost přispívá k jejich vzácnosti a ovlivňuje hodnotu této digitální měny na trhu. Vzácnost a poptávka na trhu jsou faktory, které určují cenu Bitcoinu, podobně jako je tomu u jiných omezených statků, například půdy.

Bitcoin lze využívat k online platbám nebo jako investiční aktivum, s hodnotou ovlivněnou tržními silami nabídky a poptávky. Toto činí z Bitcoinu zajímavý prvek ve světě moderních financí.

Pro nákup bitcoinu existuje několik možností, přičemž každá má své specifické výhody. Bitcoiny se často kupují na kryptoměnových burzách jako jsou Coinbase nebo Binance. Tyto platformy umožňují nákup za běžnou hotovost a poskytují vysokou míru likvidity a bezpečnosti.

Další možností jsou P2P platformy jako LocalBitcoins, kde uživatelé obchodují přímo mezi sebou. Tato metoda je vhodná pro ty, kdo hledají osobnější přístup a flexibilitu v ceně.

Bitcoinové bankomaty představují alternativu pro nákup za hotovost a jsou ideální pro rychlé a anonymní transakce. Jsou rozšířené ve větších městech a při jejich použití si je třeba být vědom místních poplatků.

K dispozici jsou také mobilní aplikace a online peněženky. Tyto platformy jsou vhodné pro menší transakce a začínající uživatele. Zajímavým prostředkem je také nová technologie Lightning Network, která umožňuje rychlé a levné transakce, například na platformě Coinmate.

Při nákupu Bitcoinu je důležité pamatovat, že se obchoduje v jeho mikrojednotkách. Nejmenší jednotka Bitcoinu nese název „Satoshi“ a odpovídá 0,00000001 BTC. Tímto způsobem je zajištěno, že i drobní investoři mohou provádět transakce v rámci tohoto digitalního aktiva.

Bitcoin lze zakoupit nejen přes kryptoměnové platformy, ale také prostřednictvím bank a platebních služeb jako Revolut a PayPal. Uživatelé by však měli věnovat pozornost poplatkům a kurzovým rozdílům, které mohou jejich transakce ovlivnit.

Kurz Bitcoinu, podobně jako u jiných kryptoměn, se vyznačuje vysokou volatilitou. Cena Bitcoinu může dramaticky stoupat i klesat o desítky procent během krátkého časového období. Tyto výkyvy způsobují různé faktory, včetně nabídky a poptávky investorů, spekulací a regulačních změn. Také mediální pokrytí a celkový tržní sentiment hrají významnou roli.

V roce 2024 byla cena značně rozkolísaná, s obecným rostoucím trendem. V srpnu se cena pohybovala mezi 54 004,6 USD a 65 351,2 USD, zatímco v září hodnoty kolísaly od minima 53 949,9 USD po maximum 65 187,1 USD. Navzdory četným poklesům cena Bitcoinu od začátku roku 2024 vzrostla o více než 45 %.

Nejnovější hodnota v září 2024 dosáhla rekordních 73,023 USD, což představuje nárůst o 280 % v porovnání s propadem roku 2022. Bitcoin nyní sleduje rostoucí trend a mnoho analýz naznačuje možnost dalšího růstu.

Kurz Bitcoinu je dynamický a nestabilní, což poskytuje příležitosti i rizika pro investory. Každý, kdo se zapojuje do tohoto trhu, by měl mít na paměti kolísavost a pečlivě sledovat aktuální tržní trendy.

Investice do Bitcoinu představuje z dlouhodobého pohledu atraktivní příležitost. Investoři jej nakupují a uchovávají v elektronických peněženkách nebo na investičních platformách. Tento proces je srovnatelný s investováním do akcií, kde se očekává, že hodnota Bitcoinu se časem zvýší. Mnoho lidí volí Bitcoin jako prostředek pro diverzifikaci portfolia, s cílem prodat jej v okamžiku, kdy chtějí realizovat zisk.

Kromě investice slouží Bitcoin také jako digitální platidlo. Využití Bitcoinu jako platby je časté zejména v online prostředí, kde mnohé e-shopy umožňují transakce touto kryptoměnou. Bitcoin se už stal oficiálním platidlem v některých státech, což podporuje jeho využití v běžných obchodních transakcích. Platby jsou obdobné těm kartovým, ovšem s rozdílem, že účet není bankovního typu, a platí se specifickými jednotkami Bitcoinu. To poskytuje uživatelům flexibilitu při placení za produkty a služby, a zároveň nabízí možnost využít Bitcoin v rámci různých finančních aplikací, jako je například pojištění postavené výhradně na kryptoměnách.

V roce 2008 představil Satoshi Nakamoto inovativní koncept kryptoměny Bitcoin. Důležitý milník nastal v lednu 2009, kdy byla vytěžena první jednotka Bitcoinu. Květen 2010 se stal svědkem první reálné transakce, kde bylo zaplaceno 10 000 BTC za dvě pizzy, což dnes odpovídá přibližně 15 miliardám korun.

Bitcoin se nadále vyvíjel dynamicky. I když hodnota Bitcoinu zpočátku nerostla příliš rychle, od roku 2017 nastal výrazný kolísavý trend, kdy hodnota buď rychle stoupá, nebo padá. Dlouhodobý trend ale ukazuje růst, což je důležité mít na paměti. Nicméně, historický vývoj není zárukou budoucích zisků, což je obecný princip platný pro všechny dynamické investice.

Předpovídání budoucího vývoje Bitcoinu se ukazuje jako složitá výzva. Odborníci se různí ve svých názorech na to, zda Bitcoin dosáhne ohromujících hodnot nebo zda čelí nebezpečí výrazného poklesu. Optimističtí analytici věří v možnost nárůstu hodnoty Bitcoinu na několik set tisíc dolarů díky jeho rostoucímu přijetí na globální úrovni. Podle nich může omezené množství této kryptoměny posílit její status jako „digitálního zlata“.

Na druhé straně skeptici varují před riziky spojenými s regulacemi, konkurencí ze strany jiných kryptoměn, a také před technologickými a energetickými výzvami. Regulační nejistoty a energetická náročnost těžby Bitcoinu jsou často zmiňovanými problémy.

Je evidentní, že ve světě kryptoměn zůstává mnoho neznámých. Investoři musí být připraveni na různorodé scénáře vývoje, od těch nejoptimističtějších až po ty pesimistické. Nikdo nemá zaručený pohled do budoucnosti a spekulace budou vždy doprovázet tuto dynamickou sféru. Kdo se rozhodne investovat, měl by mít na paměti, že volatilita je inherentní součástí trhu s kryptoměnami.

Bitcoin je považován za vysoce bezpečný díky své kryptografické infrastruktuře a decentralizované síti. Ačkoli je bezpečnost protokolu velmi silná, investoři čelí rizikům spojeným s externími vlivy.

Pro bezpečnou správu Bitcoinů je zásadní dodržovat tyto postupy, což pomůže ochránit nejen vaše kryptoměny, ale i běžné finanční prostředky.

Pro majitele bitcoinů existuje několik způsobů, jak bezpečně skladovat svoje kryptoměny. Každá metoda má své výhody a nevýhody, a proto je důležité zvážit, která možnost nejlépe vyhovuje individuálním potřebám a preferencím.

Pro maximální bezpečnost je doporučována kombinace různých typů peněženek. Například použití hardwarové peněženky pro dlouhodobé úspory a softwarové nebo online peněženky pro denní transakce může zajistit efektivní ochranu vašich aktiv.

Bitcoin byl původně navržen jako alternativní platební systém. Vysoká volatilita a pomalejší transakce však omezují jeho využití pro každodenní transakce. Přesto roste počet míst, kde Bitcoin přijímají. Tyto technologie, jako je Lightning Network, slibují urychlit a zlevnit transakce.

Bitcoin jako investice:

Bitcoin jako platidlo:

Některé země s nestabilními měnami vidí v Bitcoinu alternativu. Aby se stal běžným digitálním platidlem, musí vyhovět regulacím a překonat technologická omezení. Regulace je dynamická, přičemž každá země má vlastní přístup. Tyto faktory ovlivňují, zda se Bitcoin stane více investicí nebo platidlem.

Možnost platit Bitcoinem je dnes velmi rozšířená a stále přibývá míst, která tuto volbu nabízejí. Statisíce internetových obchodů a desítky tisíc kamenných prodejen po celém světě přijímají Bitcoin. Typicky jde o restaurace, kavárny, aplikace, herní platformy či prodejny elektroniky.

V České republice je nejznámějším obchodem, který přijímá Bitcoin, Alza.cz. Dalšími příklady jsou Prusa 3D tisk, inSPORTline, Pražská plynárenská a Muziker. Bitcoin jde také použít k platbě faktur, například přes aplikaci Fakturoid.cz.

Mezi zahraničními e-shopy, které akceptují Bitcoin, patří společnosti jako Microsoft, Dell, BitDials a Shopify. Pro přehled, kde všude lze Bitcoinem platit, je k dispozici aktuální mapa na stránkách btcmap.org, kterou lze stáhnout jako aplikaci pro mobilní zařízení.

Praha má přibližně 250 míst, kde je možné platit Bitcoinem, což je ve srovnání s městy jako New York impozantní počet, kde je takových míst pouze 17. Bitcoin se tak stává stále běžnější alternativou ke konvenčním způsobům placení na celém světě.

Regulace bitcoinu se liší stát od státu a neustále se vyvíjí. V některých zemích, jako je El Salvador, je bitcoin uznán jako zákonné platidlo, zatímco v jiných zemích je jeho používání zcela zakázáno. Většina států se nachází mezi těmito dvěma extrémy a snaží se najít rovnováhu mezi podporou této nové měny a ochranou uživatelů.

V Evropské unii, včetně České republiky, zatím nejsou ohlašovány významné změny v přístupu k bitcoinu. Bitcoin a další kryptoměny zde nejsou zahrnuty do investic ani uznány jako platidlo. Finanční správa ČR pohlíží na bitcoin jako na spekulaci, což znamená, že je s ním nakládáno obdobně jako s digitálním zbožím s kolísavou cenou.

Narozdíl od investic do cenných papírů, není zde žádná konkrétní regulace ze strany ČNB pro kryptoměny. Rovněž nejsou záruky využitelnosti nebo finančního krytí v případě krachu některé platformy. Je důležité mít na paměti, že k těmto krachům již v minulosti došlo, což potvrzuje, jak klíčová je regulace pro budoucnost kryptoměn.

Pro Bitcoin a další kryptoměny neplatí žádné výjimky při zdaňování. Veškeré zisky z kryptoměn se musí zdanit a nemohou se na ně vztahovat zvýhodnění jako časový test, který není aplikovatelný. Doporučuje se využití metody FIFO (First In, First Out) při sledování transakcí.

Je nezbytné, aby každý investor vedl detailní záznamy o všech transakcích. Kryptoměny nejsou anonymní; všechny převody jsou dohledatelné a kontrola ze strany daňového úřadu může odhalit neplněné daňové povinnosti.

Investice do Bitcoinu má několik nevýhod. Vysoká volatilita může způsobit značné ztráty, zejména pro začínající investory. S regulační nejistotou není jasné, jak budou vlády reagovat na tuto kryptoměnu. Existují také rizika ztráty nebo krádeže Bitcoinu, včetně nebezpečí spojeného s peněženkami a online investičními účty.

Dalším problémem je technologická složitost, která může být pro některé uživatele odrazující. Bitcoinový systém má obrovskou energetickou náročnost, což je environmentální problém. Počet transakcí je omezen, což brání využití v reálném čase. Nezvratnost transakcí znamená, že chyby nelze snadno napravit.

Závislost na digitálních technologiích znamená, že Bitcoin nemá formu hotovosti.

S Bitcoinem i dalšími kryptoměnami se doporučuje začínat pomalu. Ať je chcete držet jako platidlo, nebo jako investici, měli byste k tomu přistupovat obezřetně. Nejprve je nutné seznámit se s podstatou kryptoměn a blockchainů, pochopit jejich fungování a obeznámit se s pravidly souvisejícími s technologií a daňovými aspekty.

Nezbytné je důkladně prozkoumat platformy, burzy a banky, kde lze Bitcoin nakupovat a prodávat. Hodnotit je třeba jejich parametry, poplatky, výhody a nevýhody, abyste mohli vybrat prostředí, které bude nejlépe vyhovovat vašim potřebám. Je důležité zjistit, zda lze obchodovat pouze z počítače, nebo i z mobilu či tabletu.

Odborníci často doporučují strategii pravidelných investic, známou jako dollar-cost averaging. Tato metoda spočívá v pravidelném nákupu malých objemů, což je u Bitcoinu díky jeho dělení na 8 desetinných míst snadné. Je lepší investovat ihned po menších částkách než čekat a investovat najednou větší sumu.

Bezpečnost je dalším klíčovým faktorem. Používejte bezpečnou peněženku, a se zvýšením investic zvažte hardwarovou peněženku. Aktuálnost softwaru peněženky by měla být pravidelně kontrolována. Je také vhodné uvažovat o diverzifikaci mezi kryptoměnami. Bitcoin je jen jednou z možností na trhu kryptoměn.

Příprava na výkyvy ceny je nezbytná. Je důležité zůstat klidný a nepanikařit při změnách trhu (což platí obecně pro investování). Investice do kryptoměn by měly být pouze částí vašich příjmů, kterou si můžete dovolit z části nebo zcela ztratit. S důkladným vzděláváním a opatrným přístupem může být Bitcoin zajímavou součástí investičního portfolia.

Vedle Bitcoinu existuje široká škála kryptoměn, známých jako altcoiny. Mezi nejvýznamnější altcoiny v současnosti patří:

Celkově se obchoduje kolem 400 kryptoměn, avšak jejich počet a hodnota se neustále mění.

Bitcoin je spíše pseudonymní než zcela anonymní. Transakce jsou veřejně zaznamenané v blockchainu a propojené s adresami, ne s osobními údaji. Pokud je adresa spojená s identitou, například na burze, transakce lze dohledat. Pamatujte: vyšší soukromí lze dosáhnout používáním různých adres či speciálních služeb zaměřených na soukromí.

Doba trvání bitcoinové transakce se pohybuje mezi 10 minutami až hodinou. Čas potřebný na potvrzení závisí na vytížení sítě a poplatcích, které uživatel platí. Vyšší poplatky mohou zajistit rychlejší zpracování transakcí. Tip: Při vysokém zatížení sítě je vhodné sledovat doporučené poplatky pro zajištění optimální rychlosti.

Bitcoin halving se odehrává přibližně každé čtyři roky, když se odměna za těžbu bloku sníží na polovinu. Tato událost je navržena za účelem kontroly inflace Bitcoinu a udržení jeho vzácnosti. Halving přitahuje pozornost investorů, protože může ovlivnit hodnotu Bitcoinu na trhu.

Zdroje:

https://kriptomat.io/cs/finance-a-investovani/investice-do-bitcoinu-101-jak-zacit/

https://www.alza.cz/bitcoin

https://www.banky.cz/clanky/kompletni-pruvodce-investici-do-bitcoinu-jak-zacit-a-co-ocekavat/

https://jaknakrypto.cz/co-je-to-bitcoin-jak-zainvestovat-vse-co-potrebujete-vedet-o-bitcoinu-fofr-kurz/

https://www.e15.cz/bitcoin-wiki