Článek
Web Echo24 připomíná, že banky zahajují kontrolu především v případech, kdy na účet dorazí neobvykle vysoká částka. Je to vcelku logické, protože peníze mohou pocházet z trestné činnosti, a proto je třeba takový případ prověřit. To asi nikoho nepřekvapí. Pro mnohé lidi může být ale zarážející, že banka také může pátrat po tom, co dotyčná osoba hodlá dělat s vybranou hotovostí. Komerční banka ve svém přehledu změn, platných od března, již uvedla informaci týkající se omezení hotovostního platebního styku.
Výčet není malý
„Hotovostní transakce mohou být v některých obchodních místech omezeny či vyloučeny. Banka je před provedením vkladů hotovosti a směnárenských služeb oprávněna vyžadovat informace anebo dokumenty k ověření původu peněžních prostředků. Před provedením výběru hotovosti nebo směnárenské služby je banka oprávněna vyžadovat informace anebo dokumenty k ověření dalšího nakládaní s hotovostí,“ sdělil deníku Echo24 za Komerční banku mluvčí Michal Teubner. Je očividné, že banka má v rukou pravomoc rušit Čechům ve velkém jejich bankovní účty.
Banky nejčastěji prověřují případy, kdy jde o milionové či statisícové transakce
Komerční banka tento postup považuje za prevenci proti praní špinavých peněz a financování terorismu. „Nejedná se o zcela nová kontrolní pravidla, kterými by banka omezovala přístup klientů k finančním prostředkům nebo operacím platebního styku,“ vysvětluje dále pro deník Echo24 mluvčí Komerční banky Michal Teubner. Přesto je jasné, že mnoho klientů takové dotazy od banky mohou překvapit. Banka navíc nespecifikovala v jakých případech bude takto postupovat. Web Echo24 upozorňuje, že není jasné, jak vysoká částka vybraná v hotovosti je podezřelá.
Jasné není ani ověření pravdivosti odpovědi
Klient nemusí být v zodpovězení otázky, jak naloží s vybranými penězi upřímný, ale banka to zřejmě nezjistí. Podle České národní banky má nicméně banka na takový postup nárok. „Vzhledem k individuální povaze každého obchodního vztahu se může okruh požadovaných informací lišit a je na posouzení finanční instituce, jaké informace bude od klienta v konkrétním případě požadovat a jakými způsoby je bude chtít doložit,“ uvedla pro web Echo24 mluvčí centrální banky Petra Vlčková.
Česká národní banka se odvolává na zákon o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML)
Dotazů ze strany banky na původ peněz přibývá. Jak Události247 psaly v dubnu, identifikace odesílatele peněz banka požaduje už u částky nad tisíc euro. Při příchozí platbě nad částku 15 tisíc eur musí banka zjistit nejen původ peněz, ale také účel transakce. Ve většině případech si banka s klientem vše vysvětlí a nic se nestane. Důležité je spolupracovat, protože pokud má banka nějaké podezření a klient se nemá k vysvětlení, může dojít ke zrušení účtu či může být celá věc postoupena úřadům. Stačí tak jediné vybrání hotovosti a průšvih je na světě.
Zdroj informací a citací: Echo24
