Článek
Investování je často dlouhodobý proces, který vyžaduje roky pravidelného spoření a disciplíny. Jakmile však investor vybuduje větší portfolio, vyvstává nová otázka: jak z naspořených peněz vytvořit stabilní příjem.
Jednou z cest může být investice do dividendových ETF, které pravidelně vyplácejí část zisků investorům. Tyto fondy navíc obvykle drží desítky až stovky akcií, což zajišťuje vysokou diverzifikaci.
Mezi populární poskytovatele takových fondů patří společnost Vanguard, která je známá zejména velmi nízkými poplatky a širokou nabídkou ETF. Některé její fondy se zaměřují na dividendové akcie, energetický sektor nebo realitní společnosti. Kombinace těchto strategií může vytvořit zajímavý zdroj pravidelného příjmu.
Vanguard High Dividend Yield ETF
Jedním z nejznámějších fondů je Vanguard High Dividend Yield ETF. Tento fond patří mezi největší dividendové ETF na trhu a investuje do stovek společností s nadprůměrnými dividendami.
Historie fondu sahá téměř dvě desetiletí zpět a za tuto dobu dosáhl průměrného ročního výnosu přibližně 9 %. Díky široké diverzifikaci zahrnuje společnosti z různých sektorů ekonomiky.
Mezi největší zastoupené oblasti patří finanční sektor, technologické firmy, zdravotnictví nebo spotřební zboží. Celkem fond drží více než 560 akcií.
Dividendový výnos fondu se aktuálně pohybuje kolem 2,3 %. Další výhodou je velmi nízký poplatek za správu, který činí pouze 0,04 % ročně.
Vanguard Energy ETF
Druhým fondem je Vanguard Energy ETF, který se zaměřuje na energetický sektor.
Fond vznikl v roce 2004 a dlouhodobě dosahuje průměrného ročního výnosu přes 8 %. Energetické společnosti navíc často vyplácejí relativně vysoké dividendy.
Portfolio fondu zahrnuje více než 100 akcií a většina z nich pochází ze Severní Ameriky. Mezi největší podíly patří například ropní giganti ExxonMobil nebo Chevron.
Dividendový výnos tohoto ETF se pohybuje kolem 2,5 %, zatímco poplatek za správu činí přibližně 0,09 %.
Nevýhodou může být nižší diverzifikace, protože fond je zaměřen pouze na jeden sektor. Výkonnost proto může být výrazně ovlivněna vývojem cen energií.
Vanguard Real Estate ETF
Třetím fondem je Vanguard Real Estate ETF, který investuje do realitních společností a REIT fondů.
Tyto firmy často vlastní kancelářské budovy, logistická centra, datová centra nebo zdravotnické nemovitosti a pravidelně vyplácejí vysoké dividendy.
Fond byl založen také v roce 2004 a dlouhodobě dosahuje průměrného ročního výnosu přibližně 7,6 %.
Dividendový výnos fondu je přibližně 3,6 %, což je nejvíce ze tří zmíněných ETF. Poplatek za správu činí kolem 0,13 %.
Realitní sektor však bývá citlivý na vývoj úrokových sazeb. Pokud jsou sazby vysoké, může to negativně ovlivnit valuace realitních společností.
Kombinace různých sektorů
Kombinace těchto tří ETF může investorům nabídnout diverzifikované portfolio zaměřené na dividendy.
Fond zaměřený na dividendové akcie poskytuje široké rozložení napříč sektory, energetické ETF přidává expozici na ropné a plynárenské společnosti a realitní fond přináší stabilní dividendy z nemovitostního sektoru.
Právě kombinace různých typů aktiv může pomoci stabilizovat příjem z portfolia v různých ekonomických obdobích.
