Článek
Vzhledem k tomu, že index S&P 500 dosahuje nových maxim, investoři pravděpodobně oslavují dobrou kondici svých portfolií. Někteří odborníci na trh však vyjadřují obavy z možnosti tržní korekce. Průměrný poměr ceny k zisku (P/E) indexu S&P 500 se v současné době pohybuje v blízkosti hodnoty 28, čímž se blíží nejvyšší hodnotě za posledních deset let a zastiňuje pětiletý průměr 26 bodů.
V této situaci je rozumnou a léty prověřenou strategií, která se používá k zajištění proti volatilitě trhu, investování do burzovně obchodovaných fondů (ETF) navázaných na indexy. Tato taktika poskytuje okamžitou diverzifikaci a přístup k nejvýkonnějším akciím. Tento měsíc je třeba sledovat dva fondy: Vanguard S&P 500 ETF (VOO) a Vanguard Growth ETF (VUG).
Investování do trhu prostřednictvím ETF je jednoduchou metodou, jak si zajistit dlouhodobý růst. Přestože někteří investoři vykazují schopnost překonávat trh, může být náročné tento postup dlouhodobě udržet. I když se jednotlivci chtějí věnovat ručnímu výběru akcií, vzhledem k rizikům poskytuje investice do indexového fondu bezpečnostní pojistku jako nezbytnou součást každé dlouhodobé strategie tvorby bohatství.
ETF Vanguard S&P 500 je zrcadlovým odrazem svého indexu, který se skládá přibližně z 500 akcií s podobnou strukturou vah. V důsledku toho tvoří akcie s největší kapitalizací významnou část celkového objemu, přičemž pozoruhodné jsou akcie společností Apple, Microsoft, Nvidia a Amazon, které tvoří téměř čtvrtinu celkového objemu. Působivý je nízký nákladový poměr fondu ve výši 0,03 % ve srovnání s průměrným nákladovým poměrem podobných fondů ve výši 0,78 %.
Tento ETF Vanguard odráží výkonnost indexu, který za rok vzrostl o 21 % a za posledních deset let zaznamenal 13% anualizovaný výnos. I když by korekce nebo krach trhu ovlivnily výkonnost ETF, investice do řady akcií investory izoluje od rizika nadměrného poklesu jedné společnosti. Jakmile se trh zotaví a prudce vzroste, ETF se zotaví také.
Vedle běžného ETF sledujícího index nabízí Vanguard Growth ETF slibné akcie s vyšším růstem. Může se pochlubit diverzifikovaným fondem přibližně 200 akcií a sleduje index CRSP US Large Cap Growth. Ačkoli je ETF označován jako „růstový“ tracker, zaměřuje se především na velikost tržní kapitalizace, nikoli na samotný růst. Tyto akcie tvoří téměř 40 % všech akcií fondu Vanguard Growth ETF, které jsou součástí indexu S&P 500 a patří k nejvýznamnějším akciím společností Apple, Microsoft, Nvidia a Amazon. Mezi další významné podíly patří hodnotové akcie jako Visa a Costco Wholesale.
Fond Vanguard Growth ETF nese větší riziko kvůli svému zvýšenému zaměření na větší technologické akcie. Nicméně díky dlouhodobé strategii držení akcií v době nevyhnutelných poklesů je pravděpodobné, že tento ETF fond bude přinášet odměny a v minulosti překonával širší tržní průměry.
Za posledních deset let zaznamenal růstový ETF 15,2% anualizovaný výnos, čímž překonal index S&P 500 o více než dva body. ETF se vyznačuje nákladovým poměrem mírně vyšším než ETF S&P 500, který činí 0,04 %, avšak výrazně nižším než srovnatelný průměrný nákladový poměr ETF ve výši 0,94 %.
Celkově má každý ETF výrazné výhody. Při společném použití však investorům nabízejí kombinaci bezpečnosti a růstového potenciálu. Díky sledování širších tržních trendů i výkonnějších segmentů mohou tyto ETF sloužit jako jednoduchá, ale účinná strategie pro investory, kteří hledají bezpečnost a růst kapitálu uprostřed potenciální volatility trhu.
