Článek
Stejná valorizace neznamená stejné zvýšení
Od ledna 2027 se základní výměra důchodů zvýší o 270 korun, z letošních 4 900 na 5 170 korun. Procentní výměra, která závisí na získaných dobách pojištění a evidovaných výdělcích, vzroste o 0,2 procenta.
Takto nastavenou valorizaci již obsahuje nařízení vlády č. 177/2026 Sb.. Právní předpis současně výslovně uvádí výjimku pro určitou část příjemců předčasných starobních důchodů.
Průměrný starobní důchod se má podle Ministerstva práce a sociálních věcí zvýšit o 304 korun. Tato částka však není příslibem pro každého penzistu. Jde o průměr složený z pevného navýšení základní výměry a procentního zvýšení individuální části důchodu.
Předčasný důchodce, kterého se týká omezení valorizace, dostane do pravidelné měsíční penze pouze pevných 270 korun navíc. Jeho procentní výměra zůstane v lednu beze změny.
Rozhodujícím mezníkem je konec září 2023
Omezení se nevztahuje na všechny předčasné důchodce. Zásadní je, kdy člověku na předčasný starobní důchod vznikl nárok a zda už dosáhl svého řádného důchodového věku.
Plná lednová valorizace se týká předčasných důchodů přiznaných před 1. říjnem 2023. U nich se postupuje obdobně jako u řádných starobních penzí: zvýší se základní výměra o 270 korun a procentní výměra o 0,2 procenta.
Přísnější pravidlo dopadá na předčasné starobní důchody přiznané po 30. září 2023. Pokud jejich příjemce nedosáhne řádného důchodového věku ještě před začátkem roku 2027, lednové procentní zvýšení nedostane.
Česká správa sociálního zabezpečení toto pravidlo shrnuje jasně: u předčasných důchodů přiznaných po uvedeném datu se až do splnění věkové podmínky zvyšuje pouze základní výměra.
Nejde tedy pouze o to, zda je člověk označován jako předčasný důchodce. Rozhodují dvě konkrétní data:
- kdy mu byl předčasný důchod přiznán,
- kdy dosáhne zákonem stanoveného důchodového věku.
Narozeniny na konci roku mohou rozhodnout
Pro valorizaci od 1. ledna 2027 je důležité, zda předčasný důchodce dosáhne řádného důchodového věku nejpozději 31. prosince 2026.
Pokud tuto podmínku splní, v lednu se mu zvýší obě části penze. Jestliže jeho řádný důchodový věk připadne až na 1. ledna 2027 nebo na kterýkoliv pozdější den, procentní výměra se mu při této valorizaci nezvýší.
Rozdíl jediného dne tak může znamenat rozdílný lednový výpočet. Nejde přitom o chybu ČSSZ ani o opožděné zpracování narozenin. Právní předpis posuzuje stav v období před 1. lednem roku, ve kterém valorizace probíhá.
Kdo dosáhne řádného důchodového věku například během roku 2027, bude již splňovat věkovou podmínku pro následující pravidelnou valorizaci. O procentní zvýšení nepřiznané v lednu 2027 se mu však důchod zpětně nedorovná.
Důchod se skládá ze dvou odlišných částí
Bez rozdělení penze na základní a procentní výměru může celé pravidlo působit nesrozumitelně.
Základní výměra je pevná částka společná pro všechny příjemce stejného druhu důchodu. Nezávisí na tom, kolik člověk vydělával ani jak dlouho pracoval. V roce 2027 bude činit 5 170 korun. Toto zvýšení o 270 korun dostanou také předčasní důchodci, jejichž procentní část zůstává dočasně zmrazená.
Procentní výměra je individuální. Vychází především z evidovaných výdělků, získané doby pojištění a případného krácení za předčasný odchod. Právě této části se týká zvýšení o 0,2 procenta.
Nejde o 0,2 procenta z celé vyplácené penze. Nejprve se oddělí základní výměra a procento se použije pouze na zbývající procentní část. Proto se ani běžným starobním důchodcům nezvýší penze o toto procento z celkové částky.
Krácení za předčasnost tím nezmizí
Dosažení řádného důchodového věku neznamená, že se předčasná penze přepočítá na nový řádný důchod. Krácení, které vzniklo kvůli dřívějšímu odchodu, je trvalé.
ČSSZ upozorňuje, že přiznání předčasného starobního důchodu je nevratné. Člověk po dosažení důchodového věku sice získá volnější možnosti výdělku a začne splňovat podmínku pro standardní budoucí valorizace, jeho původní srážky se však automaticky nemažou.
Omezená valorizace procentní výměry představuje vedle samotného krácení další finanční následek předčasného odchodu. Čím déle člověku do řádného důchodového věku zbývá, tím více pravidelných valorizací může jeho individuální část minout.
Při lednovém růstu o pouhých 0,2 procenta nebude měsíční rozdíl vysoký. Stejné pravidlo ale může být citelnější v roce, kdy se procentní výměry zvýší výrazněji. Jednotlivá neprovedená zvýšení se navíc promítají do výše penze i v dalších letech.
Jednorázová platba měsíční důchod nezvedne
Ministerstvo práce současně oznámilo jednorázový příspěvek 2 000 korun. Ten je však nutné od pravidelné valorizace oddělit. Nezvyšuje základní ani procentní výměru a nestává se trvalou součástí penze.
I když jej příjemce obdrží, v dalších měsících se bude jeho důchod vyplácet bez této částky. Při porovnávání penze před lednem a po něm proto dává smysl sledovat pouze trvalé měsíční navýšení. Parametry valorizace a oznámený jednorázový příspěvek rozlišuje také Ministerstvo práce a sociálních věcí.
O zvýšení není potřeba žádat
Valorizaci provede ČSSZ automaticky. Předčasný důchodce nemusí dokládat datum narození ani podávat žádost o zvýšení procentní výměry.
Přesto se vyplatí zkontrolovat rozhodnutí o přiznání důchodu a přesné datum dosažení důchodového věku. Nestačí si jej odvodit pouze podle věku známých nebo partnera, protože u starších ročníků se může lišit také podle pohlaví a počtu vychovaných dětí.
Pokud člověk obdržel předčasný důchod po září 2023 a řádného důchodového věku dosáhne až v roce 2027, neměl by od ledna očekávat průměrné zvýšení uváděné v titulcích. Jeho pravidelná penze vzroste pouze o 270 korun. Nejde o plošné znevýhodnění všech předčasných důchodců, ale o přesně vymezenou skupinu, u které rozhoduje kalendář stejně silně jako samotná výše důchodu.
