Článek
Jako drobný investor se dlouhodobě zajímám i o tématiku podílových fondů, včetně těch akciových, o kterých bude dnes hlavně řeč.
Sice nejsem, opravdu nejsem tak šikovný a krásný jako ti sexy mladí pánové s nadupanými kárami a nagelovanými vlasy i vousy, které prý získali díky úspěšnému investování (tedy ta auta, ne ty vlasy). Pravda ti jedou hlavně kryptoměny (resp. prodávají předražené kurzy o nich) , nicméně pár korun na kafe se sójovým mlékem a hlavně na poražení inflace mi to moje „šolíchání“ občas i vynese.
Ale konec zbytečných řečí.
In media res: Rok 2024 přinesl investorům velmi atraktivní zhodnocení, a to především díky akciovým fondům. Nejvyšší výnosy zaznamenaly fondy zaměřené na technologické akcie a specifické regionální trhy, přičemž hodnota indexu MSCI World vzrostla o 25 %.
Jaké jsou hlavní důvody tohoto růstu a na co by si investoři měli dát pozor?
Proč akciové fondy v roce 2024 tak vydělávaly?
Hlavním tahounem růstu byly opět americké technologické giganty.
Firmy jako NVIDIA (+171 %), Broadcom (+108 %), Tesla (+63 %) nebo Meta Platforms (+65 %) zaznamenaly raketový růst a s nimi i fondy, které na tyto akcie sázely. Technologické společnosti jsou dlouhodobě motorem kapitálových trhů, a to díky inovacím v umělé inteligenci, cloudových technologiích či automobilovém průmyslu.
Jediným regionem, který dokázal pozitivně narušit dominanci amerických technologických akcií, bylo Turecko.
Turecký akciový trh v roce 2024 zaznamenal extrémně vysoké zhodnocení, což se odrazilo na výsledcích některých fondů. Takže řeči o „tureckém“ hospodaření vloni neplatily.
Nejvýnosnější akciové fondy v roce 2024
Podle dat z portálu Peníze.cz přinesl nejvyšší výnos BNP Paribas Turkey Equity s nárůstem o 44,52 %. Na dalších místech se umístily technologicky zaměřené fondy jako BGF World Technology Fund (+43,52 %) nebo Franklin Innovation Fund (+40,84 %).
Výtečně se mj. dařilo i Goldman Sachs US Enhanced Equity USD se ziskem 38,56 %
Naopak vůbec se loni nedařilo akciovým fondům zaměřeným na Latinskou Ameriku. A to zejména kvůli výraznému oslabení tamních měn.
Například fond Parvest Equity Brazil USD – BNP Paribas Investment Partners
poklesl vloni o 27 procent, takže z každé stokoruny investorům ubylo 27 korun, a kdo investoval v dolarech tomu ubylo 27 dolarů. A to ještě nemluvíme o poplatcích s tím spojených.
Anebo prestižní fond BlackRock Latin American USD klesl za 2024 o 28 procent.
Zdroj: https://www.penize.cz/podilove-fondy/463814-nejlepsi-a-nejhorsi-podilove-fondy-roku-vysledky-2024
Prostě každý den není posvícení - It’s not always sunshine and rainbows, jak říkával prý Warren Buffet.
Co bude dál - jsou akciové fondy stále dobrou volbou pro rok 2025?
I když minulý rok přinesl akciovým investorům vysoké zisky, není zaručeno, že podobný trend bude pokračovat i letos. Akciové trhy mohou být velmi volatilní a výnosy se mohou v následujících letech lišit.
Mezi hlavní faktory ovlivňující trhy v roce 2025 patří:
- Měnová politika centrálních bank – případné změny úrokových sazeb mohou ovlivnit ochotu investorů držet riziková aktiva.
- Regulace technologických gigantů – americká i evropská legislativa se stále více zaměřuje na regulaci technologických firem.
- Geopolitická rizika – konflikt na Ukrajině, vztahy mezi Čínou a USA a ekonomická situace v Evropě mohou ovlivnit celkové směřování trhů.
Jak investovat do akciových fondů?
Pokud zvažujete investici do akciových fondů, měli byste zvážit několik klíčových aspektů:
✔ Dlouhodobý horizont – Akcie mohou krátkodobě kolísat, ale v dlouhodobém horizontu historicky přinášejí nejlepší zhodnocení.
✔ Diverzifikace – Investování do různých fondů s odlišným zaměřením pomáhá snižovat riziko.
✔ Výběr správného fondu – Je důležité sledovat nejen historickou výkonnost, ale také poplatky a strategii fondu.
Závěr
Akciové fondy v roce 2024 investorům přinesly nadprůměrné výnosy, zejména díky technologickým firmám a tureckému trhu. Přesto je nutné si uvědomit, že výnosy minulých let nejsou zárukou budoucích zisků. Každý investor by měl pečlivě zvážit svou investiční strategii a řídit se zásadami rozumného investování.
-------------------------------------------
(data uvedená v tomto článku, ani článek jako takový nepředstavuje investiční doporučení ve smyslu legislativy ČR a EU)
---------------------
Prameny a další data :
https://m.finparada.cz/8713-Jake-byly-nejlepsi-podilove-fondy-roku-2024.aspx?
https://www.banky.cz/clanky/zname-vysledky-nejlepsi-a-nejhorsi-fondy-roku-2024/
https://www.penize.cz/podilove-fondy/463814-nejlepsi-a-nejhorsi-podilove-fondy-roku-vysledky-2024
https://www.kurzy.cz/podilove-fondy/
Miller Jeremy: Základní pravidla Warrena Buffeta, Praha, nakladatelství Dobrovský s.r.o., 2016 (překlad Viktor Faktor).
(a webové stránky jednotlivých bank a podílových fondů, které nemožno v souladu s redakčními pravidly platformy Medium zde explicitně uvádět)
